Pareto Securities

Pareto Securities bruker Microsoft Dynamics CRM til få følge kravene i EU-direktivet Markets in Financial Instruments Directive (MiFID).

Finansselskapene står overfor nye krav for å imøtekomme nye direktiver i finansmarkedet. Et av de viktigste og mest omfattende er EUs Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) som gjelder for 30 land i EU og EØS-området. Hovedmålet for MiFID er bedre oversikt, økt konkurranse og bedre beskyttelse for kundene. Dette medfører omlegging av arbeidsflyt og prosesser for en rekke aktører.

Utfordring

Pareto Securities er et verdipapirforetak som tilbyr nettbasert handel av verdipapirer og tilgang til informasjon og nyheter. De er en del av Pareto Gruppen og tilbyr kundene å investere i blant annet aksjer, aksjefond, rentefond, obligasjoner og private equity-produkter.

MiFID gir selskap som Pareto Securities en rekke utfordringer og muligheter. Direktivene er så komplekse at de i mange tilfeller fører til nye arbeidsrutiner som krever teknologi og verktøy som ikke har vært vanlige i finansbransjen før nå. Det er ressurskrevende å følge MiFID, men det er ingen vei utenom og avvik blir straffet med tøffe sanksjoner som i verste fall medfører tilbaketrekking av konsesjonen.

- Vi er et selskap som ble etablert etter at MiFID trådde i kraft og trenger verktøy som gjør det enkelt og sikkert å følge de prosedyrene det nye direktivet krever, særlig når det gjelder sporbarhet og dokumentasjon. Som de fleste andre i finansbransjen hadde vi også en del manuelle prosesser som vi ønsket å automatisere. Microsoft Dynamics CRM er med på å løse flere av disse, sier CFO Kristian O. Stenbakk i Pareto Securities AS.

Løsning

Pareto Securities bruker Microsoft Dynamics fra Microsoft Partner Columbus. Det gir:

Tilgjengelighet: Kundens historikk blir samlet på ett kundekort som er enkelt å oppdatere.

Automatiserte prosesser: All relevant korrespondanse og aktivitet på kunden blir lagt der det skal i forhåndsdefinerte arbeidsflyter.

Bedre målbarhet: Rapportmulighetene i Microsoft Dynamics CRM gir bedre beslutningsgrunnlag for videre avgjørelser.

Compliance: Eget register for oversikt over kundens kunnskap og erfaring og avtaleforhold som benyttes aktivt i forhold til hva som kan/skal tilbys kundene.

- Målet er å ha så god oversikt at kundene bare får tilbud om investeringer som passer i deres risikoprofil. Ingen kunder skal få tilbud om produkter de ikke er klarert for. Med Microsoft Dynamics CRM har vi et verktøy for å ha kontroll på disse aktivitetene, ref. kravene som følger av MiFID, sier Stenbakk.

Opplæring ikke nødvendig

Microsoft Dynamics CRM har det samme brukergrensesnittet som Microsoft Office. Brukere som kjenner Microsoft-programvare kan begynne å bruke løsningen i løpet av minutter.

- Løsningen med Microsoft Dynamics CRM er integrert med både Microsoft Office Professional og Microsoft Office SharePoint Server, og utnytter de ulike programmers styrke for å skape en så god totalløsning som mulig. Kundeetableringen følger en definert prosess og gjør det oversiktlig og sporbart for både brukerne og compliance, og ikke minst gir den mulighet for Pareto Securities til å spisse budskapet basert på hvor i prosessen kunden er, sier Peer Bratlie, Forretningsrådgiver CRM hos Columbus.

- Målet er å ha så god oversikt at kundene bare får tilbud om investeringer som passer i deres risikoprofil. Ingen kunder skal få tilbud om produkter de ikke er klarert for. Med Microsoft Dynamics CRM har vi et verktøy for å ha kontroll på disse aktivitetene, ref. kravene som følger av MiFID, sier Kristian O. Stenbakk, CFO, Pareto Online.